Die neue GenoBeratung: Philosophiewechsel im Privatkundengeschäft

Die genossenschaftliche Beratung der Volks- und Raiffeisenbanken steht für den Anspruch, Menschen in Finanzangelegenheiten umfassend zu beraten und langfristig zu begleiten. Doch die Erwartungen der Kunden haben sich verändert: Sie wünschen sich einfache digitale Prozesse und die Freiheit, selbst zu entscheiden, wann, wo und wie sie mit ihrer Bank in Kontakt treten.

Die Antwort darauf ist im Privatkundengeschäft die neue GenoBeratung. Sie verändert nicht nur, wie Kundinnen und Kunden mit ihrer VR-Bank kommunizieren und Bankleistungen in Anspruch nehmen – sie verschiebt auch die Beratungsphilosophie hin zu einer kontinuierlichen, kanalübergreifenden Kundenbeziehung. Eine Beratung kann so zum Beispiel in der App beginnen, im Online-Banking weiterlaufen und im persönlichen Gespräch vertieft werden – ohne dass Informationen verloren gehen oder Anliegen mehrfach erklärt werden müssen. Diesen Anspruch übersetzt die neue GenoBeratung konsequent in die Omnikanalwelt. Technische Grundlage dafür ist das neue Kundenbeziehungsmanagement (KBM) von Atruvia, das mit der neuen GenoBeratung unter anderem auf den Atruvia Solution Days in Düsseldorf, Hamburg und Augsburg vorgestellt wird. Mit der neuen GenoBeratung und dem KBM stellen die VR-Banken die Kundenwünsche in das Zentrum ihrer Beratungsaktivitäten und fördern zugleich die digitale Kompetenzvermutung bei den Kundinnen und Kunden.

Für Genossenschaftsbanken ist die neue GenoBeratung mehr als ein technisches Update: Wer den Wandel der Kundenerwartungen ernst nimmt, kommt an ihr kaum vorbei – sie entscheidet zunehmend darüber, ob die genossenschaftliche Beratung auch in einer digitalen, omnikanalen Welt Bestand hat. Doch damit die neue GenoBeratung im Alltag ihre Wirkung entfaltet, braucht es nicht nur Software und ein Zielbild, sondern viel bankfachliches Know-how für Vertriebspraxis, Technologie und Veränderungsmanagement. Hier setzt die GenoVision GmbH als Kooperationspartner der Atruvia AG mit ihren Leistungen an.

• Kundinnen und Kunden erleben eine durchgängige Beratung über alle Kontaktwege.
• Beraterinnen und Berater erhalten mehr Transparenz über Bedarfe und Lebenssituationen.
• Gespräche lassen sich gezielter vorbereiten und strukturieren.
• Die digitale Unterstützung durch die neue GenoBeratung schafft Freiräume für persönliche Beratung.
• Kundenbeziehungen können kontinuierlicher entwickelt und begleitet werden.
• Fallabschließende Prozesse werden kombiniert mit Expertenwissen der Beraterinnen und Berater.

Die GenoVision GmbH wurde im Februar 2026 als hundertprozentige Tochter der Volksbank Raiffeisenbank Nordoberpfalz gegründet und agiert als Kooperationspartner der Atruvia AG. Während Atruvia mit dem neuen KBM die technische Grundlage für die neue GenoBeratung bereitstellt, sorgt GenoVision gemeinsam mit dem Atruvia Consulting dafür, dass Zielbilder, Vertriebslogiken und Beratungsprozesse auf die konkreten Bedürfnisse jeder einzelnen Bank übertragen werden. Da jede Bank hinsichtlich Vertriebslogik, Rollenmodellen, organisatorischer Rahmen und Veränderungsbereitschaft aus einer unterschiedlichen Ausgangssituation startet, unterstützen der Genossenschaftsverband Bayern (GVB) und weitere Partner aus der genossenschaftlichen Finanzgruppe mit ihren Leistungen und ihrer Expertise. Ziel ist es dabei, den ganzheitlichen Ansatz der neuen GenoBeratung auch auf die Organisation zu übertragen.

Dabei ist GenoVision kein klassisches externes Beratungshaus, sondern ein Unternehmen, das selbst aus der genossenschaftlichen Finanzgruppe kommt, deren Sprache, Strukturen und Herausforderungen aus erster Hand kennt und eng mit Atruvia verbunden ist. Das Kernteam besteht aus Vertriebs- und Beratungsexpertinnen und -experten unterschiedlicher genossenschaftlicher Banken, die praktische Erfahrung aus dem Bankalltag mitbringen und diese – im engen Austausch mit Atruvia – in leistungsfähige Prozesse und Lösungen übersetzen. Diese doppelte Verankerung macht bei GenoVision den Unterschied: einerseits die Nähe zur technologischen Entwicklung als Kooperationspartner der Atruvia AG, andererseits die Erfahrung aus dem operativen Bankalltag. Konzeption und technische Umsetzung laufen so nicht auseinander, sondern bauen konsequent aufeinander auf.

Die konzeptionelle Ausarbeitung der Beratungsleistung erfolgte in Zusammenarbeit mit dem Zentralen Werbefonds Bayerischer Genossenschaftsbanken (ZWF) und dem Genossenschaftsverband Bayern (GVB). So konnten schon früh Impulse verschiedener VR-Banken im Projekt adressiert werden.

Als Kooperationspartner der Atruvia begleitet GenoVision Genossenschaftsbanken entlang des gesamten Transformationsprozesses zur neuen GenoBeratung – abgestimmt auf die technische Roadmap der Atruvia. Dazu zählen:

• Zielbildentwicklung: Erarbeitung eines individuellen Zielbilds für die Privatkundenberatung, abgestimmt auf die Ausgangssituation der jeweiligen Bank.
• Prozess- und Anwendungsfallgestaltung: Übersetzung von Vertriebslogiken und Beratungsprozessen in praxistaugliche Abläufe, abgestimmt auf das neue KBM.
• Technische Umsetzung: Einführung in den BankingWorkspace, abgestimmt auf die Roadmap der Atruvia.
• Befähigung: Qualifizierung von Führungskräften, Beraterinnen und Beratern, Trainerinnen und Trainern oder Multiplikatoren sowie Begleitung von Auftaktveranstaltungen.
• Nachhaltige Begleitung: kontinuierliche Befähigung relevanter Rollen bei Weiterentwicklungen, ergänzt um Community-Ansätze mit Good-Practice-Austausch.

Bei Bedarf können Leistungen des ZWF und des GVB ergänzend in Anspruch genommen werden. Sie runden das Angebot der GenoVision in der ganzheitlichen Betrachtung der neuen GenoBeratung ab.

Der Erfolg der neuen GenoBeratung hängt nicht allein an der Software, sondern an ihrer Übertragung in die konkrete Realität jeder einzelnen Bank. Klassische Beratungen bringen methodisches Know-how mit, es fehlt jedoch häufig die systemische Verzahnung mit der Lösung selbst. Genau hier setzt GenoVision an. Das Ergebnis dieser engen Kooperation: geringere Reibungsverluste, eine höhere Umsetzungsgeschwindigkeit und eine bessere Verankerung im Bankalltag.

Volks- und Raiffeisenbanken, die einen tieferen Einblick in die Potenziale des neuen Kundenbeziehungsmanagements und die begleitenden Unterstützungsleistungen der GenoVision erhalten wollen, können auf der Webseite www.genovision.de/kontakt direkt einen Termin buchen. Über das Atruvia Hub können Kreditgenossenschaften nach Anmeldung außerdem ein kostenloses Webinar zur neuen GenoBeratung buchen. Die GenoVision GmbH ist außerdem auf den Atruvia Solution Days am Stand „smarte Beratungsleistungen Privatkunden“ vertreten und informiert dort ebenfalls über die neue GenoBeratung und ihre Unterstützungsleistungen.

Tobias Kaltenecker ist Geschäftsführer der GenoVision GmbH, außerdem Prokurist sowie Bereichsleiter Vorstandsstab und Vertriebsmanagement bei der Volksbank Raiffeisenbank Nordoberpfalz.

• Die Webseite von GenoVision